投資の勉強備忘録

私の投資の勉強の備忘録的に調べたことをまとめていきます。

※投資は自己責任です。余裕資金で行いましょう。また、できる限り正しい情報発信に努めますが、間違った内容があったとしても責任は取れませんのでご了承お願いします。

2022/10/22

単純に円がドルに対して安くなっているので、今後も円安が進むと考えているので、資産をドルに変えるのがいいと考えました。

現在１ドル147円程度ですが、今後160円までいくと予想しています。

リスクなしに、ドルに変える方法は、ドル預金とFX口座でレバレッジ１倍にしてドルを買うという方法があります。

ドル預金はドルに変える時と円に戻す時の手数料が高いので割りに合わないかなと思います。

こちらがドル預金の金利です。

出典：https://www.rakuten-bank.co.jp/assets/forexdep/term/

なので、FX口座でレバレッジ１倍取引をするのが手数料が安いし、スワップポイントという金利差も得られるのでお得なのかなと思いました。

シミュレーションをすると、1万ドル保有していると、2022年10月22日現在で1日131円のスワップポイントが得られるということです。

ちなみに、FXは基本的には土日は為替市場が休場の為、取引を行うことができません。

2022/10/23

10/22　WSJの観測記事「FRB 12月FOMC利上げ減速」が出た後、日銀が為替介入をしてドル円が一時高値から-5.8円円高に進んだ。

Fed officials are preparing to raise rates by 0.75 point next month and debate whether and how to slow the pace of increases after that

FRB当局者は、来月利上げを0.75ポイント引き上げる準備をしており、その後の利上げペースを遅くするかどうか、またどのように遅らせるかについて議論しています。

https://www.wsj.com/articles/fed-set-to-raise-rates-by-0-75-point-and-debate-size-of-future-hikes-11666356757?mod=e2tw

今後は円高方向に進む可能性もあるかもしれない。

◆金利低下の背景、解説
米CPI後に市場では11月と12月両方で75bp利上げを行うこと織り込んでいました。しかし、WSJ記事を受けて、12月は50bpになる可能性も出てきて、リスクオンとなっています。11月のCPI次第ではありますが、「利上げ幅を縮小させる」のであれば安心材料となります。

出典：@BigggDadyy

株式相場には、4つのステージがある。

下落相場→「逆金融相場」と「逆業績相場」

上昇相場→「金融相場」と「業績相場」

逆金融相場とは？

景気・企業業績の拡大は続いているが金利の上昇を嫌気して株価が下落局面に転じる相場

高PER・PBRのグロース銘柄は厳しい

借金の少ない好財務銘柄、バリュー銘柄が買われやすい

逆業績相場とは？

金利上昇により企業業績が悪化に転じる→金利が低下に転じる→株価下落

ディフェンシブ銘柄が相対的に強くなりやすい

金融相場とは？

金融緩和やカネ余りを背景に上昇する相場。

不景気で企業業績が悪化すると株価が下がるが、

景気対策として金融が緩和→金余り状態→ダブついた資金が株式市場に流れ込む→不景気なのに株高

業績相場とは？

景気・企業業績が本格的拡大期となる→金利は上昇に転じる→逆金融相場へ

グロース銘柄からバリュー（好業績）銘柄へシフトが望まれるタイミング

市場全体のサイクルは業績相場→逆金融相場→逆業績相場→金融相場の順で1サイクルを形成し繰り返す。

（業績相場）景気が上向き→企業の業績が向上→企業価値が増大→株価が上昇局面
↓
（逆金融相場）企業活動が盛んになりすぎる→企業を中心に資金需要が増える→金利が上がり企業活動が徐々に縮小→株など金融市場に回る余資も減る→株価が下落に転じる
↓
（逆業績相場）さらに企業業績が悪化→株価が下落
↓
（金融相場）業績が悪いため企業の資金需要が落ちる→金利が下がる→企業の資金需要もすぐには回復せず、資金が株など金融商品に入ってきて株価が上昇に転じる→社会のムードや企業の資金需要が回復→企業業績が上昇する
↓
（業績相場）に戻る

調べること

金利上昇で業績が悪化？

ディフェンシブ銘柄？

ETFと投資信託の違いは

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